国际信用商业银行案件始末（三） [复制链接]

大厦将倾
    以国商控股公司为首的国商集团，大体上由４个部分（集团）组成：一、国际信用商业银行，总部设在卢森堡，在英国、法国等欧洲国家、中东国家。美国纽约设有上百个分行，英国查封的国商银行即属于这个集团。二、国际信用商业银行海外公司，总部设在加勒比海新兴的金融中心开曼群岛，在巴拿马、埃及、尼日尔和美国等２８个国家（地区）拥有６２个分行，控制着２５８家公司，其中多数是发展中国家的公司。三、通过控制股权在各地控制的附属公司，其中包括瑞士、科威特等国和地区的上百个公司和银行，香港国际信用商业银行及其所属的二十余个分行和附属公司就是这类公司。四、以中东阿拉伯资本的名义在荷兰设立的国商美国控股投资集团，其中主要是第一美洲银行集团及其所属的９家地方银行。
    国商银行在短短的十几年里，由一个有浓厚西亚色彩的地方性银行，发展成全球性银行集团，拥有数百个分支机构，遍布世界，该集团在广告中自称“没有根据地”的企业集团，俨然是一个跨国金融巨头。
    事实上，国商集团早已不是个仅仅为第三世界国家通融资金的“第三世界银行”了，它在许多国家的金融界占据了举足轻重的地位。在巴基斯坦，国商银行是仅次于４家国家银行的第五大银行，资产占巴境内全部外资银行的一半。香港国际信用商业银行拥有总资产１４０亿元港币，储户４万多个，存款额１１０多亿元港币。不少第三世界国家的政府和国商集团有交往，甚至有３０多个国家的中央银行还把大笔款项存进了国商分行。
    然而，国商集团的业务重点还是在发达国家。例如在英国，国商分行最多时达４４个，查封前仍有２５个，总资产为３２亿美元，几十个地区的政府或议会把９０００多万英镑的公共款项存在国商分行。
    但是好景不长，国商集团很快就开始从巅峰向下跌落。１９８８年，美国查处国商分行为贩毒集团洗钱后，１９９０年英国审计部门又发现国商有伪造帐目。隐瞒巨额亏损的嫌疑，结果，总裁阿贝迪和执行总裁纳克威里被迫辞职。在改组中，当时拥有３５％股份的阿布扎比酋长扎耶德接掌国商集团，他还投入１０亿美元用于改善国商财政状况，使其拥有的股份提高到７７．４％，成为最大的股东。扎耶德聘请阿贝迪的老朋友、英国前首相卡拉汉为经济顾问，着手整顿负债累累的国商集团，并考虑把总部从卢森堡迁往伦敦。今年６月２５日，扎耶德飞往伦敦，与英格兰银行商讨抢救国商的办法，他甚至签署了一项再投入６０亿美元以重建国商的计划。然而，他哪里想到英格兰银行已在暗中筹划并着手采取行动了——７月５日，英格兰银行在事先未通知扎耶德的情况下，与各国金融管理机构联合行动，突然袭击，查封了国商银行。（三）