非洲成了世界脏钱的盥洗室吗？ [复制链接]

    【英国《非洲商业》3月1日文章】题：非洲成了世界脏钱的盥洗室吗？
    西方更加严格的金融规定和监督意味着越来越多的“脏钱”现在要在非洲清洗。大坏蛋们，包括贩毒者，觉得躲避非洲比较松懈的制度要容易些。可是，金融机构正在予以严厉打击。
    随着犯罪团伙另辟途径清洗非法所得的大笔钱财，非洲正迅速成为他们的“清洗机”。发达国家的金融机构采取了果断措施，所以非洲顺理成章地成了目标。非洲拥有相当先进的银行服务，而且充斥着“合法”钱款。许多社区和社会仍经营现金经济，宁肯用钞票和钱币保存收入，而不去银行。这种金融环境为洗钱者创造了绝佳的“漂洗循环”。
    几百年来，对于犯罪分子而言，把钱转换成貌似合法所得，从而使他们的活动收入合法化一直很重要。世界范围的金融体制一体化和资金跨国界自由流动为洗钱提供了诸多可能性，原因很简单：很难追踪财产，而且文件也很容易销毁。
    现在大部分国家普遍都制定了打击洗钱的立法，当然有效程度不同。大量预防性工作要由金融机构去做。银行职员必须充分了解客户的业务以及金融交易模式，以便发现洗钱企图。