国际信用商业银行案件始末（二） [复制链接]

新暴发户
    国际信用商业银行集团（以下简称国商集团）创建于１９７２年，迄今只有１９年历史。它从创业时仅有１０００万美元资本，迅速发展为拥有２００多亿美元资本的数一数二的全球性银行集团，一度被国际经济界评为金融业“新星，。但是，如果这次难关过不去，最终破产清盘，那么在银行史上，就只算得上一颗“流星”了。
    国商集团这样一个庞大的金融帝国，何以会在一夜之间落到被全部查封、听候清盘的地步呢？
    这还要从它的暴发史说起。
    国商的创始人是巴基斯坦银行家哈桑·阿贝迪，他从１９７２年至１９９０年一直任该集团总裁。阿贝迪生于印度北方城市卢卡诺，是位什叶派穆斯林。他，方脸庞，浓眉大眼，高鼻阔嘴，爱戴宽边眼镜，双眸炯炯有神，令人一看便知是一位精明干练的商人。
    阿贝迪精于金融，雄心勃勃，敢于冒险，同时又善于结交各界朋友，不仅在国际金融界有较厚实的根基，而且与不少国家的政要关系密切。他不甘局限于窄狭的国内市场，渴望走上世界金融大舞台。他的理想之一是建立一个第三世界最大的跨国银行集团。
    阿贝迪创立国商时，选择了卢森堡作为注册国，并把总部设在那里。国际信用商业银行的注册，与远洋海轮的注册挂旗一样，哪里条件便利去哪里。他选择卢森堡是因为这个国家的银行法律比较宽松，税收低，金融管理机构小、人手少，对外国银行的业务疏于监督，漏洞较多。
    国商初创资本为１０００万美元。创立后不久，石油危机爆发，油价暴涨，中东石油开发进入“大干快上”时期。阿贝迪抓住时机，大力投资石油开发，利用这一机会，获取大量利润，成了暴发户。５年后，他与沙特阿拉伯富翁格尔夫·法罗恩家族联手经营，更是如虎添翼，使国商变成一个国际性银行集团，业务扩大到中东以外，资产成倍增长，很快跻身于世界大银行的行列。８０年代以后，国商大量吸收海湾产油国资本入股，实力进一步扩大。到鼎盛时期，资产总值已达２５０亿美元，分支机构遍布７３个国家和地区，储户１００多万个。在７月５日被查封前，总资产约为２３５亿美元。国商集团总部是设在卢森堡的国际信用商业银行控股公司（ＢＣＣＩＳ．Ａ．），现主要股东是阿拉伯联合酋长国总统、阿布扎比酋长扎耶德，他拥有７７．４％的股分。此外，中东一些富豪也是国商的股东。（二）